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兴业银行昆明分行违法放贷1.1亿 曲靖东源涉嫌骗贷侵吞巨额资金

时间:2019/11/4 9:53:47 点击:124

国家监察委,中国银保监,云南省纪委、监察委、公安厅,昆明市纪委、监察委、公安局,福建省财政厅,云南省和中央各媒体:
        举报单位:云南黄家医圈制药有限公司,住所地:昆明市小石坝民办科技园内,单位电话:0871-67427120,法定代表人:杨正才,联系电话:13987188499
        被举报单位及问题:兴业银行股份有限公司昆明分行,住所地:昆明市西山区金碧路363号云铜时代广场1-3层,拒不报案。
        被举报单位及事实:曲靖东源实业有限责任公司,住所地:云南省曲靖市麒麟区白石江麒麟北路,骗取贷款1.1亿元。
        被举报单位及事实:中国银行保险监督管理委员会云南监管局,渎职、不作为。
        被举报人及问题:赵锐,男,职务:兴业银行股份有限公司昆明分行螺蛳湾支行行长,电话号码:13608861188,滥用职权、违法发放贷款1.1亿元。
        被举报人及问题:赵强,身份证号码:530328196308070018,云南省曲靖东源实业有限责任公司法定代表人、股东、执行董事兼总经理, 联系电话:13888155677 ,13908743710,骗取贷款、高利转贷,诈骗。
        被举报人及问题:马艳梅,女,身份证号码:532225197212200043,系曲靖东源实业有限责任公司股东、监事, 联系电话:13708711366,骗取贷款、高利转贷、诈骗。
        举报理由
         2014年12月,云南省曲靖东源实业有限责任公司(以下简称东源实业)法定代表人赵强,股东马艳梅与兴业银行股份有限公司昆明分行(以下简称昆明分行)螺蛳湾支行行长赵锐相互串通,内外勾结,骗取云南黄家医圈制药有限公司(以下简称黄家医圈)提供抵押担保;通过伪造虚假财务报表和商务合同,实施虚假受托支付,昆明分行在短短2个月内向注册资本仅200万元的异地企业东源实业(曲靖市)违法发放贷款1.1亿元,超出黄家医圈5000万元的抵押担保最高限额,超额发放贷款3000万元;赵强、马艳梅将所骗取贷款用于发放高利贷及转移侵吞,致使贷款到期未归还的借款本金高达4448万元,将造成数千万元的国家资产流失;对如此重大经济犯罪行为,昆明分行却拒不报案,中国银行保险监督管理委员会云南监管局对犯罪行为纵容包庇,渎职、不作为。
        举报事实
        1、东源实业伪造虚假申贷材料骗取银行贷款。
        昆明市中级人民法院调查所取得的东源实业向曲靖市麒麟区国家税务局申报的2015年、2016年、2017年的财务报表与其在2014年和2017年向昆明分行申请贷款时所提交银行的财务报表的数据对比可见:东源实业存在为申请贷款向昆明分行提交虚假财务报表、骗取贷款;昆明分行螺蛳湾支行行长赵锐存在拒不履行审慎经营义务,贷前审核严重失实,违法发放贷款的客观事实。例如:2015年利润总额实际是亏损5616258.85元,却虚报利润总额为盈利42681242.47元;资产总计实际为73887331.19元,却虚报资产总计为175792713.92元。即东源实业伪造虚假财务报表提供给昆明分行,骗取了高达1.1亿元的银行贷款授信额度,虚构交易,提供虚假商务合同,骗取了巨额贷款资金,并违反借款合同约定用途进行使用,甚至用于高利转贷。
 

税收申报资料显示东源实业亏损5616258.85元

东源实业伪造虚假申贷材料,虚构盈利42681242.47元

       2、昆明分行螺蛳湾支行行长赵锐违法发放贷款1.1亿元人民币
        兴业银行股份有限公司系福建省财政厅投资高达39亿元的国有控股上市公司,曲靖东源实业有限责任公司的骗贷和赵锐的违法放贷行为,给国家带来数千万元的国有资产流失。
 

兴业银行股份有限公司系国有控股上市公司

福建省财政厅投资高达390513万元

       2014年,赵锐违反审慎经营义务,没有认真严格履行贷前审查职责,未查明东源实业提供财务报表的虚假性,向注册资本仅200万元的异地小微企业授信贷款额度1亿元。在贷款发放支付阶段,拒不审查交易和商务合同的真实性,贷款后拒不审查贷款资金的真实用途,违法实施“以存转贷”“存贷挂钩”,进行虚假受托支付,违法发放贷款资金累计高达1.1亿元。
 


       昆明分行工作人员向黄家医圈提供的借款合同显示:超出黄家医圈的抵押担保最高本金额度,超额发放贷款3000万元。
        赵锐明知东源实业的前期借款用途不实,已逾期无法归还,根本不具备偿还能力等情况下,违背审慎经营规则,于2017年再次违法发放巨额贷款4448万元,至今无法收回。
        3、赵锐、赵强、马艳梅相互勾结串通,隐瞒事实真相,实施欺诈,骗取黄家医圈提供担保
        2016年,因2014年违法发放的贷款到期无法收回,赵锐、赵强、马艳梅相互勾结串通,隐瞒再次贷款的用途是归还银行借款的事实真相,与黄家医圈签订《联合借款合同》,约定借款用途:企业发展和流动资金借款;借款金额:4500万元;分配给医圈制药2700万元。为隐瞒事实真相,阻止黄家医圈通过审阅合同资料了解贷款的真实用途是归还银行借款,昆明分行工作人员拒不履行为担保人对其所签订的合同等材料内容进行认真阅读、审核、认定进行引导的职责和义务,拒不提供足够的时间给担保人对所签资料进行认真审阅,急迫地催促黄家医圈在未经审阅的情况下直接在昆明分行预先制作好的《兴银云螺蛳湾高抵字2016第102000001号最高额抵押合同》、《云南黄家医圈制药有限公司股东会决议》、《授权委托书》、《兴银云螺蛳湾高保字2016第102000002号最高额保证合同》上签字盖章。导致黄家医圈在重大误解的情况下(以为贷款用途的流动资金,可以分配2700万元给医圈使用)为东源实业2017年的贷款再次提供担保。
        4、为掩盖犯罪事实,而销毁、伪造合同资料等证据
        中国银监会云南监管局核查中发现,赵锐派遣其下属工作人员提供给黄家医圈的部分合同、借据不存在(被销毁),部分合同、借据与兴业银行昆明分行留存核实的合同、借据不一致,可能有伪造的嫌疑。即,不能排除为隐盖昆明分行“以存转贷”“存贷挂钩”“虚假受托支付”的违规行为,赵锐派遣其下属工作人员专门向医圈制药提供了伪造的合同、借据;不能排除为隐盖昆明分行超担保额度发放巨额贷款3000万元的违规行为,昆明分行工作人员销毁了其提供给黄家医圈的部分合同、借据,并伪造出了现存留备查的合同资料。
        5、中国银行保险监督管理委员会云南监管局在行政执法、核查中避重就轻,渎职、不作为
        因该案系银行工作人员与借款人相互勾结实施的数额巨大的金融犯罪,犯罪手段具有专业性并涉嫌伪造和销毁证据(借款合同、借据),只有公安机关立案侦查,通过开展全面调查才能彻底查清案件事实。黄家医圈已于2019年5月31日向中国银行保险监督管理委员会云南监管局提交书面材料,申请将其在信访核查过程中发现的犯罪事实依法移送公安机关立案侦查,但云南监管局至今既没有移交,也没有给我们做出任何书面答复。
 

 

  上述事实有东源实业分别向税务局和昆明分行提供的财务报表,相关合同资料,杨正才、赵强、赵锐的谈话录音资料,赵强、马艳梅的《情况说明》《关于曲靖东源实业有限责任公司在兴业银行股份有限责任公司昆明分行逾期贷款的情况通报》《逾期贷款催收通知书》《杨正才证明材料》《黄帝源情况说明》《云南监管局的信访事项处理意见书》《云南春城司法鉴定中心司法鉴定意见书》等证据相互印证并得到初步证实。
        举报请求
        赵强本人称其现在在云南思茅、玉溪等地均有投资数千万元的大型项目在运作,昆明分行相关领导已多次前往考查。因为不能排除赵强在云南思茅、玉溪等地所运作项目资金本质是来源于被转移到第三人名下的本案所涉贷款资金,所以,我们希望国家监察委,中国银行保险监督管理委员会,云南省纪委、监察委、公安厅,昆明市纪委、监察委、公安局,福建省财政厅对本案高度重视,快速追赃,避免国家巨额资产的流失,避免黄家医圈无辜承担数千万元担保责任。恳请以上部门和领导督促云南监管局将本案犯罪线索移送公安机关立案侦查,督促兴业银行股份有限公司主动就嫌疑人涉嫌犯罪的事实向公安机关报案,依法追究涉嫌的曲靖东源实业有限责任公司、赵强、马艳梅、赵锐的刑事责任。也希望云南省和中央各媒体给予关注。

                                                                                      举报单位:云南黄家医圈制药有限公司

二〇一九年十月三十日

来源:http://www.xuncainews.com/a/gongsi/20191030/296062.html

作者:不详 来源:网络
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